Las siguientes consultas se le realizaron a la SUGEF, BCCR, SUTEL y Ministerio de Justicia y Paz:
1-Quería saber ¿Si está tomando medidas ante el aumento anual de estafas bancarias (Tanto de Bancos Privados cómo Públicos) cometidas a los usuarios de los mismos?
2-¿Cómo es posible que sigan realizándose llamadas desde los centros penitenciarios para estafar a las personas? A pesar de que existe legislación desde agosto del 2018 (Ley N°9597) para bloquear esas llamadas, las estafas bancarias no hacen más que aumentar anualmente.
3-¿Tienen información acerca de que los mismos empleados bancarios son víctimas de estas estafas? Diversas fuentes nos confirmaron que los bancos han despedido empleados suyos al haberse encontrado siendo cómplices de estas estafas bancarias a los clientes del mismo. Por ejemplo: el Banco Nacional aumenta anualmente el número de estafas pero sólo culpabilizan a personas de centros penitenciarios cómo los responsables de las mismas, jamás reconocen públicamente que algunos sus empleados son cómplices de estas estafas.
Respuesta de la SUGEF:
Esta Superintendencia carece de atribuciones legales para arbitrar o resolver conflictos que se presenten entre las entidades supervisadas y sus clientes, como consecuencia de los contratos privados suscritos entre ambos. Por lo anterior, la documentación aportada por usted será trasladada a la entidad financiera indicada, para que le dé respuesta a usted directamente, con copia a esta Superintendencia. Luego de que reciba la respuesta de la entidad financiera, si no se encuentra conforme con lo resuelto, puede acudir a otras instancias, como por ejemplo la Oficina del Consumidor Financiero para el caso de entidades afiliadas a esta (http://www.ocf.fi.cr), la Oficina de Defensa del Consumidor del Ministerio de Economía, Industria y Comercio -MEIC (https://www.consumo.go.cr/), o bien, ante los tribunales de justicia. Para consultas también puede llamar al teléfono 2243-5030.
Atentamente, Superintendencia General de Entidades Financieras (SUGEF)
1-En el tema de estafas bancarias corresponde atenderlo al Ministerio Público, la SUGEF traslada las denuncias que recibe a esa entidad a falta de potestades al respecto.
2-Sobre el tema de bloqueo de llamadas corresponde realizarlo al Ministerio de Justicia y a Adaptación Social quien administra las cárceles.
3-Respecto a si los funcionarios bancarios son víctimas de las estafas no tenemos estadísticas al respecto, pero conocemos de la comunicación constante que hacen las Entidades Financieras a nivel interno y externo para prevenirlas. En cuanto a la complicidad de funcionarios las Entidades Financieras, estas poseen procedimientos administrativos para la atención de estos casos y el deber de denunciarlos al Ministerio Público, quien tiene las potestades legales para determinar las responsabilidades del caso.
4-¿Qué apoyo da la institución a quejas o denuncias y como nos aseguramos de que el banco conteste al cliente?
El procedimiento que recomendamos cuando se tienen dudas sobre el accionar de alguna entidad supervisada, (banco público, banco privado, financiera, mutual o cooperativa de ahorro y crédito) es que dirija una consulta por escrito al Gerente General de la entidad para que éste le brinde las explicaciones correspondientes por escrito pues, y así agota la vía administrativa, y de no obtener una respuesta en el plazo de 10 días hábiles, puede presentar una queja mediante oficio ante esta Superintendencia. La SUGEF realiza el traslado de la queja recibida a la entidad aludida para que ésta le brinde directamente la respuesta que en derecho corresponda, y una vez que la entidad le haya dado respuesta y de continuar con dudas sobre el particular, se le recuerda que a todo ciudadano le asiste el derecho de acudir a la vía judicial o arbitral para su discusión, de conformidad con el principio constitucional de reserva de la jurisdicción consagrado en el artículo 153 de la Carta Magna costarricense y el Artículo 1 de la Ley Orgánica del Poder Judicial, que disponen que es competencia exclusiva de los órganos jurisdiccionales del país, dilucidar las controversias que surjan en torno a todo tipo de contratos comerciales, explícitos o no, que se realicen en el territorio nacional. Por último, mencionarle que existe la “Oficina del Consumidor Financiero” (OCF) que es una iniciativa desarrollada por las propias entidades financieras y es una instancia de carácter privado, cuyos objetivos principales son resolver las gestiones de los consumidores con las entidades afiliadas a esa Oficina y promover la educación financiera entre la población costarricense, orientando al consumidor sobre sus derechos y obligaciones. El director general es el Lic. Danilo Montero R. y los siguientes son los datos de contacto: teléfonos 2221-6624 / 2221-6625, correo electrónico info@ocf.fi.cr y sitio Web https://www.ocf.fi.cr.
Respuesta del Banco Central de Costa Rica:
1-La Superintendencia General de Entidades Financieras (SUGEF) es la institución a cargo de la supervisión del Sistema Financiero Nacional. Puede revisar en la página web de la SUGEF, un comunicado sobre estafas, de parte de la Superintendente, Sra. Rocío Aguilar. Si tiene alguna consulta al respecto, puede comunicarse con la SUGEF por los siguientes medios: Teléfonos: 2243-5030, 2243-5011 Correo: sugefcr@sugef.fi.cr. Formulario de consultas: https://www.sugef.fi.cr/contactenos/index.aspx
2-De acuerdo con el Reglamento a la Ley No. 9597, en considerando VI: “… se requiere la cooperación mutua entre las autoridades del Ministerio de Justicia y Paz y los operadores, proveedores de servicios y/o terceros contratados, en todo el proceso y acciones relacionadas con el diseño del sistema, definición de protocolos, instalación, mantenimiento, seguridad de equipos, entre otros.” Por lo tanto, para efectos de su consulta se le recomienda comunicarse con el Ministerio de Justicia y Paz, o con la Superintendencia de Telecomunicaciones, institución encargada de la supervisión de las empresas proveedoras de servicios de telecomunicación.
Ministerio de Justicia y Paz Teléfono: 2539-8700, Correo: info@mj.go.cr Web: https://www.mjp.go.cr/Contacto
Superintendencia de Telecomunicaciones Tel.: 800-88 SUTEL (800-88-7-8835)
Tel. Oficinas Centrales: 4000-0000 Correos: info@sutel.go.cr Web: https://www.sutel.go.cr/
3-Para estos efectos debe comunicarse con La Sección de Fraudes del Organismo de Investigación Judicial, que está conformada por tres unidades: Unidad de Fraude Bancario, Unidad de Estafas y Unidad de registral; y que tiene como finalidad la investigación de delitos con repercusiones económicas, identificando a los responsables de la comisión de estos delitos en detrimento de los ofendidos y su patrimonio. Teléfonos: 2295-4225, 2295-4234, 2295-4237, 2295-4226, 2295-4238.
Correo: oij_fraudes@poder-judicial.go.cr
Respuesta de la SUTEL:
En realidad, no tenemos acceso a ese tipo de información, ya que nuestro ámbito de acción es la verificación técnica de los sistemas de bloqueo en los centros penitenciarios.
Respuesta de la Contraloría de Servicios del Ministerio de Justicia y Paz:
1-Efectivamente, la Institución viene realizando esfuerzos para limitar los posibles fraudes mediante convenios para que las operadoras de telefonía móvil, las cuales son las que brindan el servicio de telecomunicación, bloqueen la señal en el perímetro de los Centros Penitenciarios del País, además; constantemente realiza requisas para el decomiso de teléfonos celulares dentro de los dormitorios, y al ingreso a los Centros Penitenciarios.
2-Debe referirse a casos concretos.
3-Depende propiamente del Control de los Entes Bancarios.
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Todos se pasan la responsabilidad entre ellos. Es increíble.